Для кожного клієнта встановлено індивідуальний щомісячний ліміт на перекази між картками:
- для користувачів із низьким або середнім ризиком – до 100 000 грн;
- для тих, кого система ідентифікує як високоризикових – до 50 000 грн.
Втім, як зазначають експерти банківського сектору, обмеження можуть бути переглянуті – якщо клієнт надасть підтвердження джерел доходів.
Найімовірніше, із затримками або обмеженнями в проведенні операцій можуть зіштовхнутися:
- ті, хто регулярно здійснює значні перекази без офіційного підтвердження доходу;
- особи з неформальними джерелами прибутку;
- користувачі, які активно переказують кошти з підозрілих геолокацій або мають нестандартну платіжну поведінку.
Водночас у разі переказів між близькими родичами (батьки, діти, рідні брати та сестри) податки не нараховуються.
Але важливо бути готовими підтвердити спорідненість документально – у разі, якщо податкова матиме запитання.
Щоб уникнути блокування потрібно:
- перевірити свій фінансовий ризик-профіль у застосунку банку;
- заздалегідь підготувати документи про джерело доходів (довідка з роботи, податкові витяги, договори тощо);
- оперативно реагувати на повідомлення про перевищення ліміту.
За додатковою консультацією можете звернутися до Громадської організації «Черкаський правозахисний центр»: (067) 522-57-10 (Telegram, Viber).
